Robo-Advisors

Robo-advisors,也称为自动化投资顾问或robo-advisers,数字平台,提供自动化,由财务规划服务几乎没有人监督。一个典型robo-advisor收集信息从客户的财务状况和未来的目标通过一个在线调查,然后使用数据提供建议和/或自动客户资产投资。

Robo-Advisors的好处

Robo-advisors经常寻求提供投资建议降低成本和费用比传统的咨询项目,和在某些情况下需要考虑极限低于传统的投资顾问。提供的服务、投资方法和特征robo-advisors相差很大。

Robo-advisors必须注册美国证券交易委员会(SEC),就像人类advisors和受到相同的证券法律、法规作为传统的经纪自营商。大多数robo-advisors金融业监管局成员的国际泳联(一个行业自律组织——看到元素的有效监管)。投资者可以使用FINRA的BrokerCheck robo-advisors研究相同的方式将人类顾问。

估计有200左右robo-advisors在美国三大独立robo-advisors改良,Wealthfront,和个人资本,拥有管理资产约60亿美元,50亿美元和40亿美元,分别。他们都提供一些投资组合管理,退休计划和整体金融建议。增加,传统的资产管理公司正在推出robo-advisor自己的企业。