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标准的

成员和候选人不得从事任何职业行为涉及不诚实,欺诈、欺骗或提交任何行为,反映出不利的专业声誉,完整性或能力。

测试你对标准的理解我(D)

指导

而标准我(A)地址成员和候选人的义务遵守适用的法律来管理他们的专业活动,标准我(D)地址进行反映不佳专业诚信,良好的声誉,或成员和候选人的能力。任何行为,包括撒谎、欺骗、偷窃、或其他不诚实行为违反本标准如果进攻反映会员的不利或候选人的专业活动。虽然CFA协会不鼓爱游戏安全吗励任何不道德行为的成员和候选人的代码和标准主要是针对相关的行为和行动成员或候选人的职业生涯。

行为损害诚信或能力可能包括行为,虽然不是非法的,然而消极地影响一个成员或候选人的能力来执行他或她的责任。例如,在业务时间滥用酒精可能构成违反本标准,因为它可能有不利影响的成员或候选人的能力履行他或她的职业责任。个人破产可能不会反映在完整性或诚信的人宣布破产,但如果破产的情况下涉及欺诈或虚假的商业行为,破产可能违反本标准。

在某些情况下,缺乏适当的行为或缺乏足够的努力可能违反标准我(D)。投资行业的完整性是建立在信任。成员或candidate-whether一个投资银行家,评级研究分析师或投资组合管理预期进行必要的尽职调查,正确理解的性质和风险投资之前投资的建议。不采取这些步骤,而是依靠别人过程中执行它们,成员或候选人可能违反客户对他们的信任。这种损失的信任可能产生重大影响的声誉成员或候选人和整个金融市场的运作。

个人不得试图滥用CFA协会职业行为积极寻求CFA协会执行程序的代码和标准,爱游戏安全吗和标准我特别(D),作为一个方法解决个人、政治、或其他纠纷无关的职业道德。爱游戏安全吗CFA协会是意识到这个问题,并适当的纪律政策,程序,和执法机制来解决滥用准则和标准和专业项目。

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建议的合规程序,

除了确保自己的行为与标准一致(D),为了防止一般的不端行为,成员和候选人应该鼓励公司采取以下政策和程序支持的原则标准我(D):

  • 道德规范:开发和/或采用一种道德规范,每个员工必须订阅,并明确表示,任何个人行为反映不佳在个人,机构作为一个整体,或投资行业是不会被容忍的。
  • 违规名单:传播到所有员工列表相关联的潜在的侵犯和纪律制裁,包括从公司解雇。
  • 雇员引用:检查引用的潜在员工,确保他们的良好品格和没有资格在投资行业工作,因为过去的违规行为的法律。
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应用程序的标准

(例子6、7、8和9增加了2019年1月)

示例1(专业和能力):

西蒙Sasserman是一个银行的信托投资在一个富裕的小镇。他喜欢在乡村俱乐部每天与朋友共进午餐,他的客户已经看到他有许多饮料。午饭后回来工作,他显然是喝醉而做投资决策。他的同事的处理任何业务与Sasserman早上因为他们不信任午饭后他的判断。

备注:Sasserman的过度饮酒在午餐和随后的中毒工作构成违反标准我(D),因为这种行为提出质疑他的职业精神和能力。他的行为反映了对他不好,他的雇主,投资行业。

例2(欺诈和欺骗):

安全分析师霍华德·霍夫曼ATZ兄弟公司,一家大型经纪公司,提交报销形式以两年为期ATZ自筹资金的医疗保险计划为20多个账单,其中大部分已被改变,增加金额。公司的员工福利主任的调查揭示了不恰当的行为。ATZ随后终止霍夫曼的就业和通知CFA协会。爱游戏安全吗

备注:霍夫曼违反标准我(D)因为他从事故意涉及欺诈和欺骗的行为在工作场所,负面反映在他的完整性。

例3(欺诈和欺骗):

杨晨的边缘,覆盖汽车行业分析师,志愿者们的业余时间给当地的慈善机构。的一个慈善机构的董事会决定买五个新的货车低收入老年人提供热午餐。边缘提供捐赠她的时间来处理采购协议。支付长期债务与一个朋友经营着一家汽车代理商,来弥补自己对她她同意价格高出20%正常和分裂的附加费和她的朋友。慈善机构的主任最终发现方案和告诉她服务的边缘,捐赠或否则,不再是必需的。

备注:边缘从事行为涉及不诚实,欺诈和歪曲和违反标准我(D)。

示例4(个人行为和完整性):

卡门·加西亚管理共同基金致力于社会责任投资。她也是一个环保主义者。由于她参与非暴力抗议,加西亚在许多场合都被逮捕的侵入财产的大型石油化工装置的被控破坏环境。

备注:一般来说,标准的我(D)并不意味着法律犯罪造成支持个人信仰的公民不服从的行为,因为这种行为并不反映出成员或候选人的专业声誉,完整性或能力。

示例5(职业不当行为):

梅雷迪斯•拉斯穆森在买方交易部门工作的投资管理公司,专注于内部交易对冲基金投资管理公司子公司管理团队。对冲基金非常成功和全球销售的公司。从她的经历作为商人的活动基金,拉斯穆森已经变得相当了解对冲基金的策略,策略和性能。市场截然不同的破坏发生时,许多对冲基金的策略所涉及的证券价值显著下降,拉斯穆森指出,对冲基金的报告性能没有反映出这种下降趋势。根据她的经验,缺乏效果是不太可能发生。她对她的关心和方法的交易被告知她应该没有问任何问题,基金是巨大的成功,并不是她的问题。她相当肯定是不对的,所以她接触合规官,也告诉她远离对冲基金的报告的问题。

评论:拉斯穆森显然已经遇到一个错误的政策,程序,在公司内部合规实践的操作。根据公司的程序报告潜在的不道德的行为,她应该追求她的问题通过收集一些证据怀疑的理由。都应该内部通信公司不能满足她的担忧,拉斯穆森应该考虑到适当的监管机构报告潜在的不道德的活动。

参见标准IV (A)指导检举和标准IV (C)主管的职责。

例子6(专业活动的范围):

2019年1月(添加)

Iva Naletko高级投资组合经理是一个投资公司,专门从事金融技术的使用。经常有人问她是基于她的专业知识在会议上发言。Naletko的旅行是由雇主支付她的演讲是一个积极的品牌运动。她通常寻求赔偿从会议组织者。没有透露她的雇主,Naletko保持所有会议为自己作为奖励基金报销的走出办公室。

评论:Naletko是违反标准的我(D)诈骗公司的费用报销由会议组织者。

说话的时候机会获得基于专业能力或雇主的代表,成员和候选人活动将为CFA协会的专业范围内活动执行。爱游戏安全吗

示例7(预备供应商批准程序不当行为):

2019年1月(添加)

CFA4Sure属于特里麦库姆。CFA项目候选人和公司生产备考类课程材料最近加入了预备供应商批准程序。向项目获得批准,麦库姆同意开发业务的很大一部分的课程内容,不要求候选人共享测试问题或主题CFA4Sure考试之后。

许多候选人注册和使用公司的产品。每次CFA考试后,麦库姆所有客户发送电子邮件,感谢他们为他们的业务,并祝他们成功。此外,他问他们分享最难的考试,这样的提问CFA4Sure可以更好的准备下一个考试管理其客户。玛莉索Pena, II级候选人在CFA项目,电子邮件的总结她发现在考试中最难的问题。

评论我麦库姆违反标准(D)不当行为禁止成员和候选人从事不诚实,欺诈、欺骗或偷窃他们的专业活动。在这种情况下,麦库姆谎报会议CFA协会批准的要求准备提供者程序。爱游戏安全吗考试内容的征集候选人建立一个繁荣的测试准备业务违反了这一标准。

参见标准七世(A),佩纳违反考试内容的共享。

示例8骚扰(操作):

2019年1月(添加)

金正日巴尔加斯和帕特安德森合作一个项目,经常要求他们工作到很晚,在他们同事离开办公室。起初,他们只讨论这个项目。随着时间的推移,安德森开始询问Vargas亲密的个人生活,尤其是关于属性的理想合作伙伴。尽管Vargas总是重定向谈话回到项目,安德森的言论成为更多的个人,包括对衣服和外貌的赞美。

一天晚上,安德森把一只手放在巴尔加斯的肩膀,被问及晚一起吃晚餐。巴尔加斯拒绝了邀请,让安德森停止个人评论和身体接触。巴尔加斯说的行为是令人不安的和影响他们完成任务的能力。最初,安德森同意请求;不过,安德森很快恢复了不必要的行动。巴尔加斯的交互报告给公司的人力资源部门。

评论安德森:违反标准我(D)通过一个同事的骚扰。重复评论巴尔加斯和不受欢迎的触摸构成骚扰性的本质。男性和女性都可以骚扰的目标。这不是性别,但对个人的影响,在骚扰的情况下是很重要的。成员和候选人进行有性或无性骚扰行为破坏他们的职业声誉和完整性要求的标准。

示例9(骚扰的行为):

2019年1月(添加)

泰勒斯科特开始就业作为投资银行的研究分析师。工作几周后,斯科特报道他的同事,艾莉森简森经理对她明显的过度使用社交媒体在工作时间。简森是自律和整个团队参与额外的社交媒体的使用培训。

为了报复,斯科特的同事,由简森,决定不再邀请他的重要会议,故意将他排除在与工作相关的电子邮件。简森和其他高级同事经常聚集在他的桌子上,使原油和贬低斯科特为了避免他从他的工作。因为他没有收到重要信息从他的同事,斯科特的工作的质量。工作在限定的期限和不安的他的同事对他,斯科特在草案研究报告中犯了一个错误。在发现斯科特的误差,该集团的经理公开斥责斯科特。

受到老板的长篇大论,简森公开嘲笑他对他的工作表现。此外,她匿名发表评论叫嚣斯科特的专业无能在各种社交媒体网站的损害斯科特的声誉。

评论我简森违反标准(D)通过她参与斯科特的欺凌和骚扰。活动和行为做故意造成负面的工作环境构成骚扰,在本质上是无性的。简森从事这种行为都亲自和在线。男性和女性都可以骚扰的目标。这不是性别,但对个人的影响,在骚扰的情况下是很重要的。成员和候选人进行有性或无性骚扰行为破坏他们的职业声誉和完整性要求的标准。

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作者(年代)

非洲金融共同体 研究所

爱游戏安全吗CFA协会的全球投资专业人士协会的专业设置标准卓越和凭证。道德行为的组织是一个冠军的投资市场和受人尊敬的全球金融界的知识来源。我们的目标是创建一个环境中,投资者的利益放在第一位,市场功能在他们最好的,和经济增长。