你有什么样的顾问?

有几个人,无论个人投资者或领域内的专业人士,谁做出投资决策完全靠自己。

那些在投资业务工作有各种各样的资源,他们可以利用。在当今世界无处不在的信息,同样可以适用于个人投资者,尽管许多严重依赖的信息来源之一,他们的个人投资顾问。不管你是什么类型的投资者,理解人的本质给你的建议是非常重要的。

首先,是一个advis的人呃或者一个advis或吗?这是一个简单的:没有区别。监管机构倾向于使用前拼写和资产管理公司最常使用后者,但这是一个个人喜好的问题。(事实上,我提交文章到这个网站时,这个词是advis拼写或因为这是我用的。复制编辑advis改变它呃因为他们使用。)

虽然这种区别并不重要,是否接受受托人提供建议标准的护理。一场战斗继续在是否将会有一个一致的标准为所有那些提供建议。与此同时,你应该知道受托人之间的差异和适用性标准(一个标准文章由卡尔·理查兹提供基础)和理解您的顾问是否由一个或另一个。的人给出的建议取决于他或她的规则运作。

这个问题已经被广泛讨论。少了顾问的其他特征是很重要的。

我经常描述那些在某一个范围内提供建议,与“人的关系”,“投资的人”。虽然没有人可以完全被一个光谱的位置,这是一个非常好的开始在评估一个顾问。没有正确答案,顾问应在光谱,但他们的立场的性质会影响你收到的建议。所以,你的目标应该是寻找一个顾问(或顾问)的正确混合属性来帮助你。

的关系一方面是那些伟大的技能是个人互动。和许多其他品质一样,它可以用于好或坏。同情是一回事,但是推销术的假同情当有人金融未来的线是另一回事。

有许多优秀的金融专业人士“客户经理”(使用一个行业术语)。但他们主要是信息的传播者,而不是投资专家。因此,他们依赖他人的专业知识。所以,当这样的财务顾问建议,这常常意味着他或她有打包的别人的想法,很容易理解。

实际上更多的是一个行为良好的关系经理经理,帮助你做出良好的决策,让你远离毁灭性的行为。不过,常常帮助可以只不过相当于一个简单的要求你“坚持到底”,这是并不总是最好的建议。关系管理器,值得记住的是,可能是不太可能有洞察投资世界是如何发展的。

在光谱的另一端是那些沉浸在他们自己的投资。毫不奇怪,大多数人属于这一类都是内向的人。你不应该对他们寻找共鸣。他们专注于投资方面的问题,认为如果他们找到答案,你将会受益。

因此,看起来他们都在自己的世界有时,他们是最有效的,当有一个中介,谁能有效地交流自己的想法。

不是很好如果顾问最好的两边,中间降落的频谱和避免两端的负面影响吗?是的,当然,这将是伟大的。只是那些人非常难找。

应该考虑的另一个维度是拴在一个顾问是如何判断当前投资orthodoxy-a很难的事情。它是很重要的,因为现代金融的持续发展,而你不想看当今世界(更不用说明天的)通过昨天的眼镜。探索这一问题的方法之一是有一个和你的顾问讨论你的各自的投资的信念。

失去了许多与顾问是储蓄是金融安全的关键。因此,个人应该更关注他们可以控制支出和储蓄,投资回报等。然而顾问经常根据建议似是而非的概念,例如,长期历史回报,可能导致错误的期望。

事实是,市场将在你的一生中一个独特的模式,无法预言。顾问,是否结束的关系或投资的一端,有既得利益在传达他们的热情对市场的力量。你应该价值更高的那些避开漂亮的图表的一些艰难的谈论这一事实的重担来拯救需要来自你自己的意愿。如果投资收益出现,好,但是不要依赖他们。

最后一个问题:你们顾问应该有多少人?答案取决于你的处境,但是一个是太少。你至少应该得到周期性的第二意见从别人的人(而不是仅仅是抓住你的业务)。我们都有优点和缺点,辉煌的时刻,和盲点。你的顾问。理解你的顾问的优点和缺点是什么会给你最好的机会在混乱的世界投资建议。

如果你喜欢这篇文章,考虑订阅有事业心的投资者。

---

请注意,这个网站的内容不应视为投资建议,也不代表CFA协会的观点表达的观点。爱游戏安全吗