赢得客户和员工价值投资
私人客户财富管理公司强调他们的角色在帮助客户实现金融和生活目标。这是有意义的。毕竟这是客户的钱,满意客户的费用支付账单。但据Mark Tibergien首席执行官和董事总经理潘兴顾问解决方案在泽西城,新泽西,最好的财富管理公司也有一个“非常明确的价值定位。“这些业务,包括投资经理和理财规划师,告诉客户为什么他们应该与该公司合作,而不是强调产品,流程,或服务。
“我们发现在这个业务是客户选择和你做生意,因为他们相信你所相信的,”他说。
Tibergien引用几个例子的成功企业如何表达这些信念。这些包括影响投资,将慈善战略和关注的细分市场咨询公司”可以创建一个社区,人们可以连接到。“这种方法可以帮助咨询公司在市场上定位更清楚。Tibergien解释说,”命题的强度决定了区别商品或者商品化提供者和一个真正的值提供者。”
“是丰富的好作品”
有一个古老的谚语,警告,讨论宗教或政治业务。表面上看,这一原则将使宗教财富管理一个可疑的命题。但公共关系与宗教没有一些投资经理和顾问的问题。他们引用他们的成功背后的推动力量。一个例子是乔治•施瓦兹CFA,万福玛利亚共同基金的创始人在普利茅斯,密歇根。自1980年以来他一直在投资管理业务时,在2001年,他的朋友汤姆·莫纳亨达美乐披萨的老板,要求施瓦茨考虑启动一个天主教的共同基金。
“我说,‘你要我投资公司念珠或圣经,或者你在说什么?”施瓦兹回忆说。
莫纳汉的建议导致了万福玛利亚的形成的共同基金,这是由一个天主教顾问委员会,包括一个红衣主教。基金使用屏幕来避免投资于公司的活动违反天主教堂的原则,包括提供堕胎,进行胚胎干细胞研究,生产或传播色情,为计划生育做贡献。结果,根据施瓦兹,是一个适度的减少宇宙的基金选择证券投资。
“我的分析师和投资组合经理屏蔽这些公司,约150家公司罗素3000,”他说。“大约5%的罗素3000指数是筛选体谅这六个万福玛利亚共同基金。”
这样投资具有积极的影响在两个雇员和基金投资者,施瓦茨维护。他说,大多数基金的员工是天主教徒,都是长期相信他们所信奉的价值观在管理基金。据他估计,至少95%的基金的投资者是天主教徒,100%是“反对节育的和反堕胎——这是我们的细分市场。”
施瓦兹强调基金的使命是为股东赚钱。但他相信他的投资者带来额外的意识到投资流程,支持选择屏幕就证明了这一点。“我认为他们更成熟,至少在这方面,比普通股东,他们有时不关注他们自己的公司的一部分,”他说。“我认为太多的投资者持有股票或股票共同基金认为它是一张纸或一个小电脑屏幕而不是它真的是什么,公司的所有权。”
伊斯兰投资筛选公司是另一个例子,以确保他们遵守宗教的指导原则。对穆斯林投资者来说,我们的目标是符合伊斯兰教法的投资公司。根据玛拿顶Saturna资本共同基金信托网站“投资伊斯兰学者普遍认为不可接受的是公司的主要业务活动违反伊斯兰教的核心原则,包括酒精的生产或销售;赌博或游戏活动;传统的基于兴趣的金融服务;猪肉和猪肉产品;和色情。另外,大多数伊斯兰教法学者反对烟草公司投资。”也有金融屏幕排除公司持有过多的interest-producing资产或负债过多伊斯兰的衡量标准。
与其他宗教基金一样,屏幕识别合格的股票。主席尼古拉斯•凯泽CFA在贝灵汉Saturna首都,华盛顿,这建议伊斯兰玛拿顶基金表示,他的公司是投资过程始于大约10000全球股市,但只有约40%通过内部开发的屏幕。其他伊斯兰投资公司使用第三方屏幕。
首席执行官诺萨德Virji ShariaPortfolio玛丽湖,佛罗里达州,说伊斯兰教教法合规的屏幕也呼吁社会责任和保守的投资者。
“这未必是一个宗教的东西,”他解释说。“这是来源于宗教原则,但四分之三的人利用它是穆斯林。他们不是因为宗教;他们在它,因为这是一个伟大的方式来对冲杠杆。”皇帝提供了一个类似的统计和估计,不到20%的玛拿顶基金投资者是穆斯林。
绝大多数的非穆斯林这些基金的投资者进一步证明,目的导向的财富管理能成功,哪怕只是一小部分美国人口正式会员的目的。值得注意的是,财富管理公司本身不需要相信群体的一部分。皇帝开始玛拿顶基金后的1980年代中期,m . Yaqub Mirza弗吉尼亚商人和伊斯兰激进分子,向他请求开始基金管理根据伊斯兰原则;基金成为玛拿顶收入基金。建议得到了回报,玛拿顶基金现在有超过35亿美元的资产相结合。
Virji的公司是相对较新的,他不愿讨论管理资产的数额,但他相信符合伊斯兰教法的投资吸引非穆斯林员工以及投资者。“我认为人们通常很兴奋,他们可以成为他们的一部分背后真正感到骄傲,”他说。”,我们的非穆斯林员工。他们不一定有猪肉的问题,但他们更乐意放弃色情或者赌博或一些其他的事情。”
吉姆器皿,CFA,重点咨询集团的创始人长林,伊利诺斯州说,成功的关键和目的导向的方法是他所谓的“对齐”公司的主体之间支持和他们如何生活。使用Christian-faith-based目的作为一个例子,他说,校长应该练习他们所说,“反过来帮助建立和维护公司的品牌和声誉。
一致性是显而易见的罗纳德·蓝& Co。,这是总部设在亚特兰大。罗纳德•蓝公司的退休的创始人,在1970年代末访问非洲几次。那些在非洲旅行导致识别的需要与财富在美国,据Russ Crosson,他在1980年被受雇于蓝色,现在公司的总裁兼首席执行官。神学院教授随后挑战蓝为一个更高的目标:“他说,‘你为什么不使用你的会计师背景和帮助基督徒的好管家是什么神的托付给他们和自由世界各地的资源来满足这些需求?’”
吸引力导致公司的发展作为一个目的导向的组织采用了财富管理的圣经原则。公司的口号是“智慧的财富。为生活。”来解释公司的使命,Crosson引用经文:“今世指导那些富含不自负或修复他们希望财富的不确定性,但在神,他丰富的供应我们一切享受。指导他们做的好,是丰富的善举,是慷慨的和准备好分享”[1盖6:17-18翻译的新美国标准圣经]。
“这是我们的使命35年来,”他说。“我们的客户,他们想成为好的管理者。我们的员工想要的一部分,这是它是如何工作的。它们被称为——我们使用“调用”这个词,他们被称为公司的部分做的不仅仅是帮助人们更大谷仓和构建更大的成堆的财富。”
目的导向的方法吸引其目标受众,根据公司的全国13个办事处和超过80亿美元的客户资产管理。Crosson指出,该公司的顾问也将遵循的原则举例慷慨,摆脱债务,和多元化投资等的指导方针。顾问的奖金是基于以下指导。
“我们不只是与客户说我们做这些事情,”Crosson说。“我们已经构建到我们的系统来确保我们所有的顾问还练习这些原则。”
当然,练习他们所说的管理者不获得免费通行证而可怜的投资业绩。玛拿顶基金收到三-四星级晨星评级。Virji认为符合伊斯兰教法的投资一般有“相当不错”的关联与标准普尔500指数从长远来看,尽管短期结果有很大的差别。施瓦茨还强调,万福玛利亚基金投资者不牺牲回报结合他们的道德信念。投资者不买基金同行假设它会表现不佳,他指出:“我认为他们买这个基金的良好投资业绩的可能性,就像我们在过去,因为他们相信反对堕胎,反对节育的使命。”
积极的方法
很难忽视纽约市克里斯托佛街金融(CSF)的目的导向的任务。网络搜索公司提出商标口号:“同性恋钱——直接的建议。“珍妮弗舱口的网页,公司总裁和管理合伙人,州,“她认为CSF就有责任既积极又主要捐赠者LGBT(女同性恋、男同性恋、双性恋和跨性别者)的社区。”
1981年罗伯特Casaletto创立了组织为“第一投资和金融服务公司致力于服务于同性恋,女同性恋,和支持社区。“Casaletto于1996年去世,离开了公司慈善基金的所有权由美国公民自由联盟(ACLU)的同性恋和同性恋权利项目。孵化时,曾在贝尔斯登(Bear Stearns)高收益债券的销售工作,在1997年收购该公司与合作伙伴最终假定唯一的所有权。
“我一直以为,岂不是很神奇的克里斯托佛街金融工作,我可以工作的地方和做我自己的社区而不是未出柜的和在社区的人共事呢?’”她说。“最终的情况是,我有机会(Casaletto)去世后投资于该公司,并最终拥有它自己。”
公司的社区参与与业务的关系。舱口引用CSF与家庭平等委员会的工作(FEC),同性恋父母的倡导组织,作为一个例子。除了捐赠基金,CSF允许联邦选举委员会,总部位于波士顿和华盛顿特区使用曼哈顿办公室的一部分,作为一个实物捐赠。
这样表达价值观也有助于提升公司的形象在潜在客户。“通过与家庭密切合作平等,我们有机会改变与一群人,我们真的很想,“舱口说。“肯定是利润动机和回馈的动机。…这真是一份很棒的东西,同时让我们感觉很好。这是一个很好的方法去花你的钱。但它是我们一直所做的,因为我们买了该公司,甚至在这之前。”
在舱口的经验,公司的LGBT群体支持员工招聘中获益。她收到不请自来的招聘询问候选人,就像她自己,想在自己的社区工作。她还听到从non-LGBT求职者欣赏公司的工作方式和参与社会公正问题。CSF与non-LGBT客户。舱口审查客户名单每隔几年,non-LGBT比例自1997年以来一直稳定在25%左右。这种多样性是反映在潜在客户的原因与该公司联系。
“我认为有些人明白,他们有非常专业的需求,他们说,“我们需要有人谁是专家,”“舱口说。“这是一个类别。有[也]人正在寻找一个精品,个性化的或定制的经验,他们将可能考虑任何non-wirehouse。”
分享和回馈
“回馈”的公司使命哈蒙德Iles财富顾问。公司,位于威康涅狄格,强调其慈善活动和技术规划技巧与志同道合的客户合作。基本原则是“深度信念积极分享我们的劳动成果在我们生活和工作的社区,”根据公司网站,也声明“哈蒙德Iles推广委员会识别机会和培养员工和客户参与。作为金融顾问康涅狄格回馈我们的社区,我们服务于非营利组织的董事会,赞助商筹集资金和教育活动,参与我们的礼拜场所,与青年组织共同努力,使我们的当地一个更好的地方。”
该公司的总裁兼首席执行官格雷格•哈蒙德和他的生意伙伴,斯科特•Iles加入该公司在1999年和2001年,分别在公司凯利金融集团。他们认为所有权在2005年初通过values-identification运动来确定,把自己公司的方向。
“我们发现当我们这样做,我们想做一个大的影响不仅在我们的客户,我们的生活工作,也与我们的生活和我们公司在我们生活的社会,”哈蒙德说。“因此,从这一点,我们开始重新定位,我们的目的是我们营销的一部分。在2012年10月,我们将公司改名哈蒙德Iles财富顾问和。真正确保我们所有的信息,客户端(面临)和公开面临内部强调我们所做的工作。”
的一个例子,工作一直是公司的筹款代表康涅狄格州儿童医学中心。最初的承诺是为50000美元。会晤后,哈蒙德群岛同意第二个50000美元,对他们目前的工作。
这些努力提供内部福利,根据哈蒙德。“我认为对员工授权和激励是一个组织的一部分,来生成一个以上大底线,”他说。“所以,我认为我们所有的员工,帮助和促进我们的内部慈善事业作为一个公司的支持,以及享受的机会为一个组织工作。”
一些客户不感兴趣的慈善计划,在这种情况下,该公司提供财务规划和投资管理。但即使客户不感兴趣的慈善事业开始,该公司经常展示了慈善捐赠策略可以提供许多好处。
“我认为经常我们在心里有这个神话,说,如果我要离开钱给慈善机构,这意味着我要离开少对我和我的家人可能对自己在我的有生之年,”哈蒙德说。“如果我们正确地使用慈善计划,很多时候我们不仅可以增加收入,我们的客户也离开他们的家庭,同时与一个组织产生影响或导致他们关心的事情。”
真人大小的投资
“生活大”听起来可能像一个广告口号,但在Yeske布依,财富管理公司办公室在旧金山和维也纳,弗吉尼亚州,这句话不仅仅是一个朗朗上口的口号。它代表了公司的使命“帮助客户充分利用他们最宝贵的资源:生活。“第二个口号强化财富公司的次要作用的角度来看:“这是大小的你的生活,不是你的钱包的大小。”
“生活大”哲学是公司所有者(和婚姻伙伴)艾丽莎布依大卫Yeske开发一个营销计划,纳入他们的共同愿景是什么构成了一个丰富的生活。“活大”似乎强调浮华的消费,所以他们抛弃了这句话。“生活大”抓住了主题和不同的倾斜的好处是促使听众问这句话是什么意思。Yeske引用的工作精神作者玛丽安威廉姆森财富管理作为这种方法的动机。
“这不是关于生活大,”他补充道。“大就是实现你的梦想你的生活无限可能”的方式,无论资源可用。”
公司的哲学是鼓舞人心的,但这是实用吗?布依说“生活大”重点积极影响员工和客户。例如,“学大”描述了每个员工将不断学习和发展新的技能。助理理财规划师可望获得硕士学位,和Yeske布依支付教育费用。学会专注于客户和更好的欣赏真正对他们最重要,不管是家庭或社区服务。一些活动需要花钱,但其他低成本或免费的;底层的主题活动应该以某种方式实现。
值得冒这个风险吗?
采用一个目的导向的任务并不是一个无风险的策略——拯救鲸鱼可能下沉财富管理公司。一些当前或潜在客户可能会反对顾问的任务,将业务转移;这同样适用于员工和潜在的雇员。如果表示的值太远离主流或公司的任务有一个非常狭隘、吸引客户和员工,任何产生的商业利益——可能是有限的。
尽管如此,顾问谁采取了这种方法相信这是值得冒这个风险。“我认为有一个业务,包括你的价值观是一个伟大的生活是,“说出口。“它真的能帮助你茁壮成长,感觉真的活着在这个世界上,你所做的贡献,你帮助别人做事情,他们不能做。”
哈蒙德表示同意。”把你的激情和核心价值观和信仰在你练习做两件事,”他说。“一、每天早上起床是很多容易当你去工作,你真的相信,有激情。第二件事是创建一个消息并创建一个公司,是符合你的价值观,你的激情会吸引客户,有相同的核心价值观。它会让人更愉快的一起工作,我相信,[]肯定会加入该公司的成功。”
本文最初在2015年九月/十月爱游戏安全吗CFA协会杂志。
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