新一代投资者:千禧一代将如何影响金融

未来的客户会是什么样子?

作为投资公司图路径前进,这是一个关键问题。和千禧一代是一个重要的考虑。当他们获得财富的时候,他们的偏好投资服务很可能是不同的比前几代。

专注于千禧一代的原因的一部分,至少在美国,是这个人口的规模。尽管定义不同,美国人口普查局定义千禧一代随着8300万年从1982 - 2000年出生的人现在组成超过全国人口的四分之一,甚至超过婴儿潮时期出生的人。千禧年群组是个例外的大小在更大的人口老龄化在发达市场的整体趋势。

Wealthfront一个自动化的投资服务,估计,到2019年千禧一代将控制7万亿美元的流动资产。所以顾问如何吸引和留住这些客户,并帮助他们实现他们的财务目标?

除了地理差异,这一代股票的一些特征。我们问爱游戏安全吗CFA协会金融NewsBrief读者(在一个不科学的调查)哪些因素最重要金融在未来5到10年。总共有558读者回应,他们回答(44%),千禧一代的技术性质将有最大的影响。

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千禧一代将如何影响最大金融在未来5 - 10年?

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正是这种性格,Wealthfront这样的公司和其他robo-advisers想要利用。在爱游戏安全吗CFA协会Fintech调查报告,受访者预测robo-advisers会影响最大的金融服务,与其他形式的fintech相比。有些人甚至不知道如果传统的顾问注定失败。但仍有空间高端财富管理。

技术也允许更多的定制产品,和定制的标准这一代更比任何其他。千禧一代购买在线和他们的需要跟踪每个偏好。正因为如此,他们希望公司了解他们。事实上,他们的“奢侈”的定义是变化的,成为等同于“定制的”,而不是简单的成本太高。

的贝莱德全球投资者脉冲研究了在这个渴望个性化、报告,48%的千禧一代感到“投资是为像我这样的人。“这是一个投资公司的机会展示自己的价值,但只有5%的受访者选择了这种反应。是业内人士更好地表达年轻的投资者投资管理的价值主张,是指出投资行业的价值英国CFA协会发布的。

五分之一的受访者(20%)认为工作生活的时间越长,改变视角的千禧一代退休会有最大的效果。退休是一个中心目标的投资行业,行业是结构化的养老金资产约40万亿美元。退休是成为一个更有意义的概念,然而,随着下一代更信任退休的承诺,他们提供了更少的承诺。财富管理生命周期是一个更合适的目标,认识到人的财务需求在他们的生活。人们将不再工作,养老基金需要找到创造性的方式进行所有的受益者。

值得注意的是,最后一个特征千禧一代更具社会意识和背后的目的感兴趣他们的投资活动,他们热情的投资者在环境、社会和治理(ESG)产品,尽管只有13%的被调查者选择了这个选项。

剩下的18%的调查受访者认为还为时过早知道潜在影响,尤其是在千禧一代,有点慢成为经济独立。的富达投资调查千禧年的钱(看着一个狭义的,大范围的25 - 35岁)发现,47%收到金融援助从他们的父母,因为他们“自己的。”

虽然是事实,千禧一代的全部影响尚未可知,企业主动寻求管理这个年轻一代的财富也会有优势。

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