信任和信托服务:需要考虑的问题

在考虑委托人和受托人服务时,考虑以下问题(更常见,不够讨论):

• 价值等于没有战火的建议或投资产品?
• 受托人与规划部门赚取足够的利润来保持优质的服务,使未来投资吗?

至于第二个问题,有些人可能会说,“等一会儿。不是已经投资费用太高了,你不喜欢低成本、简单就好的投资吗?”

我的答案是肯定的,但如何赔偿没有战火受托人建议,财务计划,家族财富咨询,和受托人服务吗?

从历史上看,许多公司不收他们的客户为受托人,受托人或规划服务。往往这些都是捆绑投资管理或简单地抛出“增值”服务。

正因为如此,一些信任和规划部门被称为“成本中心”在他们的组织和可以每年亏钱时在满载的基础上分析了作为独立的部门。

可能的结果是什么?

首先,客户通常最小化受托人的价值和规划服务。

我们社会化相信我们得到我们所支付的,在这种情况下,缺乏一个费用给客户的建议,这些服务没有什么价值?

此外,做业务的现实模型加强这种感觉吗?

如果这些费用太低,或根本不存在,这是我的经验,一个组织可以容易节省资源,分配足够的资金持续卓越不一致。

接下来,一个受托人的商业模式依赖于从自营投资管理服务费用,股票与其他投资产品开发和销售部门费用,或接收费用从第三方平台经理或经理,潜在的冲突,可能会违背客观诚信义务?

组织努力管理这些冲突,但是当我说“透明度:我们抗议太多吗?”:“如果我们诚实面对自己,缺乏机会让我们中的许多人摆脱麻烦。”

另一个模型正确地对齐所有利益:

业务费用分别和适当的受托人,计划和信托服务和不依赖于投资管理费用或费用共享来确定盈利能力。

是的,这可能需要客户支付略多,但也许不是。

将一个完全客观的公司没有任何专有投资冲突找到他们吗可以做得更好在某些情况下,简单的低收费的投资基金,指数基金?的证据表明经常被这种情况。

这也可能减少产品主导客户关系的可能性和转变商业模式的专注在客户价值,如:

• 高级客户关系经理和服务团队的连续性。
• 持续投资在系统和报告来提供更大的安全性和透明度。
• 真正目的信托财富和投资顾问。

是信任的责任组织和其他独立受托人诚实的对话与客户的价值没有连接这些服务他们的投资产品?

我想是这样的,觉得它可以帮助减少我们的行业的一些地区冲突的问题。

其他可能有什么好处更直率的沟通?

增加信任和更多的共生与客户长期合作关系。

如果我们关注添加正确的,长期的、目标明确的价值在一个完全透明的方式,我们可以为工业和投资者创造价值。

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所有文章作者的观点。因此,他们不应该被视为投资建议,也不代表CFA协会的观点表达的观点或作者的雇主。爱游戏安全吗

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