错误的辩论:四个保险行业的经验教训

关注无关紧要的可能是资产管理行业的最大的敌人。

让我们考虑一下主动和被动管理的辩论,为例。这是激烈的对话帮助客户实现他们的目标吗?或简单地调节他们对短期思维,季度相对回报,和产品比较?

遗憾的是,这场辩论是我们行业的锚定的症状短期主义和“你最近为我做什么?”文化。这是错误的讨论和消耗太多的资产管理行业的思考。相反,投资专业人士应该关注更大的目标——提高客户的结果。

机构投资者和个人投资者都面临日益复杂的世界。是时候结束的追求有点借题发挥,资产管理公司如何展示自己的价值,帮助客户满足其长期投资目标。

四个教训的保险行业资产管理的职业

没有万能的神奇地治愈所有苦难的资产管理行业。

然而,一些强大的教训我们可以从最意想不到的地方——单调乏味的,无聊,没料到的保险行业。尤其是其资产管理纪律。

就像其他业务,保险公司需要成功的在他们的长期投资管理,因为保险对我们的经济至关重要。但这一目标转化成现实并不容易。保险公司管理的资产在一个高度定制的方式,反映了其独特的需求和不同的风险偏好。和他们必须准确地跟踪他们的进展。

我们看看保险行业的投资管理模式,我们发现四个重要的教训可以应用于资产管理的职业。

1。了解你的客户的目标,而不是销售产品。

保险公司在很大程度上是由他们的负债,这是复杂的,长期的预期支出。这些负债延伸几十年,创建投资策略,时间并不总是资产管理公司的第二天性。但更多的保险资产管理公司深入每一个客户的生意,越了解独特的客户的需求和更多的定制和价值——他们可以提供解决方案。

我们认为这是一个关键的提醒所有的资产管理公司。从客户的需求开始,紧随其后的是一个深-有时费时深入他们的目标和风险偏好,在提供最好的产品和解决方案。

专业投资人士相对资产管理工具箱的仿制产品,但这些产品是如何评估和应用应该是一个定制的过程,裁缝解决方案以满足客户当前的需求和未来的目标。

2。考虑整个画面。

保险公司在一个高度监管的环境下运作。加上复杂的责任,长期业务目标、资本结构、和会计框架,和你有一个让人眼花缭乱的因素考虑建设投资策略。这就是为什么在看似基本理解整个画面是至关重要的,日常的各项决策。

借鉴这种方法,远离困扰在季度收益,资产管理公司和投资专业人士将更好地提供整体的解决方案,反映整个画面。它还帮助他们创建client-aligned策略,经得起时间的考验。世界范围的讨论是该行业最大的资产之一,不要浪费它。

3所示。认识到独特的风险偏好。

每个保险公司对风险的容忍是基于其责任和管理团队的经验,以及其他因素。不存在放之四海而皆准的风险容忍度水平,甚至类似的公司责任配置文件可能有不同的偏好。

但风险承受能力是一个关键和决定性因素在发展中一个适当的投资策略。的困难水平找出这个错误因客户而异。

客户通常是最舒适的战略风险保持在一组明确定义的参数。然而,它仍然需要大量的努力理解客户的“真正的”对风险在不同的场景。所涉及的过程远比简单地确定客户是否“舒适与风险”或“风险厌恶”。

在更广泛的资产管理行业,我们需要看到更多的采用多元化战略,是由基本面,只接受充分分析和开授的风险。而不是关注风险的市场波动或季度回报,它应该被理解与实现长期客户的目标。进一步说,我们必须认识到,风险承受能力是不断变化的,客户应该鼓励定期重新审视自己的风险偏好。

4所示。创建自定义的基准。

每个保险公司的独特的负债、业务问题和风险承受能力的需求自定义策略。有效地监测一个定制的策略需要一个定制的基准。开发这些基准是一种常见的技能在保险资产管理业务标准投资基准不提供必要的精度。

在投资管理领域,然而,所有道路导致预先存在的基准。但这些可以懒惰,反射性的工具。他们忽视了个性化的需求和目标。投资管理人员应该考虑潜在的投资者作为主要指标。我们知道打一个基准是可喜的,但支持客户成功是真正的资产管理行业的北极星。

长期的回报

设计和提供投资策略定制客户的需要提供一些奖励。最大的客户经理和建立信任,知道专注于客户的最终驱动价值最重要的目标。

资产管理行业正处于一个拐点。学习客户的目标,考虑了整个画面,理解他们的风险概况,并利用他们独特的目标创建自定义基准远比辩论的优点更好的使用时间主动和被动投资,季度回报,或者其他的问题是次要的,帮助客户获得一个更光明的未来。

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