良好的财务顾问/糟糕的财务顾问
基于注释的数量我已经写在空白处,单词的数量我强调,我把它从书架上多长时间,困难的艰难的事情通过Ben Horowitz我投票给最好的商业书籍。
它包含一个无价的文章——“好的产品经理/产品经理不好”——这是一个有用的培训文档的位置和扩展特征,习惯,和心态不同——你猜对了——从坏的好的产品经理。
灵感来自那篇文章,这是我区分好从其他财务顾问:
好的顾问了解财务规划、税收、房地产策划、保险、经济和投资。但更重要的是,他们知道每个如何影响他们的客户的生活。良好的顾问有很强的基础的知识和信心。
好顾问冠军他们的客户,负责他们的财务表现。他们不给理由。他们随着时间建立关系,以了解客户的情况的完整的上下文。他们认真对待负责设计赢得金融计划,他们可以与他们的客户一起执行。坏顾问找借口表现不佳,缺乏沟通、费用等。
良好的顾问知道聪明的投资策略但认识到投资只是金融生活的引擎,而不是导航系统。客户端设置目标导航方向。
好顾问花时间谈话与客户关于他们最近的生活事件、重点目标或目标。坏的顾问花时间告诉客户对他们的账户的表现,他们的公司的市场预期,永无休止的热门投资的想法。坏的顾问不考虑客户的non-investing金融优先级,如遗产规划和税收。
良好的顾问有一个外部的焦点。他们不断为客户增加价值。他们问:“这个客户痛点是处理和我能帮上什么忙?“坏顾问闭关锁国,问:“我的重点是什么?我想让这个客户采取哪些行动?”
客户为什么要关心好顾问明确特定的财务策略。坏的顾问仅仅覆盖每一个功能,强调技术的准确性在细致入微的洞察力。
良好的顾问提出的问题。坏的顾问等问题需要问。
良好的顾问们不断学习。坏的顾问们在他们的方式,坚称,“这就是我一直这样做,为什么现在改变吗?”
良好的顾问建立信任通过执行承诺和解释所有规划和投资策略客户理解。坏的顾问说,“相信我”,利用人性,迅速致富,和恐惧。
好顾问给最好的建议,即使是枯燥又无聊。他们确保他们的客户吃药,即使它不好吃。
良好的顾问知道何时说“不”,有勇气站在原则。坏的顾问接收客户订单,即使这些订单可能会损害他们的长期财务状况,只是为了让他们的公司。
良好的顾问承认,未来是未知的。他们认为多个可能的结果,努力成功的概率最大化,面对一个不确定的未来。坏的顾问100%确定他们的建议将如何工作。
良好的顾问宁可清晰。他们愿意解释明显,以确保每个人都在同一页上。坏的顾问认为每个人倾听和理解。
好的顾问履行承诺给客户和同事,每一天,因为他们是自律。坏的顾问忘记或者忽视,因为他们不重视纪律。
良好的顾问主动定义他们的角色和他们的成功基于最好的为他们的客户。坏的顾问倾向于被告知该做什么。
好的顾问让事情尽可能的简单,同时考虑所有必要的因素。他们专注于真正重要的。坏的顾问为了声音聪明或复杂的事情混淆客户为了卖出更多的产品。
良好的客户顾问知道如何支付他们的顾问。坏的客户顾问不知道,或者更糟的是,认为他们免费工作。
最后但并非最不重要,良好的顾问是真实的受托人。
我错过了什么?你如何定义一个好的财务顾问吗?
如果你喜欢这篇文章,别忘了订阅有事业心的投资者。
所有文章作者的观点。因此,他们不应该被视为投资建议,也不代表CFA协会的观点表达的观点或作者的雇主。爱游戏安全吗
图片来源:©盖蒂图片社/ JJPan
很棒的文章。所有真正的!
你覆盖这一点的一个项目,但是良好的顾问是意识到,有一个计划来处理自己的偏见。我写了一篇关于这个无耻的自我推销金融风度来生成关于顾问的对话偏见。
https://www.financialpoise.com/understanding-financial-advisor-biases/
这里有几个人我建议基于我25年这业务:
1。好顾问善待员工。坏的顾问贬低他们的员工。
2。优秀的顾问在24小时内回复客户电话/电子邮件。坏的顾问超过这段时间。可怕的顾问不回复。
3所示。优秀的顾问参与社区服务/慈善活动,因为他们想。坏的顾问是活跃在他们的社区只是作为一种手段来生成业务。
4所示。良好的顾问是谦逊。坏的顾问认为他们是“大师”。
5。优秀的顾问知道他们的知识的局限性。坏的顾问认为他们什么都知道。(这是不同于# 4)
6。好的顾问进步通过财务规划的阶段客户的速度。坏的顾问与应用程序出现在第一次会议。
7所示。优秀的顾问承担责任,如果忘记或错误,不管多么小。坏的顾问指责员工。
8。好顾问练习他们所说。坏的顾问有债务或支出问题,使用比他们向他们的客户推荐不同的产品,没有继任计划和/或没有。
本文戒指对我。当我进入金融服务作为一个顾问,我这样做从背景的金融新闻。我想把我的包,有点,但我不断地发现顾问了解经济学,更重要的是为他们的客户,目前的经济气候。他们被教导,告诉增加佣金收入,所以理所当然,不管他们做一个客户,他们先做,。费用可能会公平竞争;我不知道。我知道太多的客户服务很差。
我给这篇文章一个B -。太多的自我=奉承的托管费人群,这拥挤的好东西。NAPFA去见鬼。
它真的帮助当你谈论金融顾问和如何识别一个质量。最近,我的父母提到他们想开始计划他们的退休。我相信我的父母可以用金融专业的帮助,所以我一定要显示他们。谢谢你的建议一个好的顾问帮助你制定策略,以达到财务目标。
财务规划是定义你的目标,然后开发一个计划去实现当然是的一个好的顾问将帮助您实现这一目标。
伟大的文章,我真的很感激你的工作在研究这些信息。谢谢你分享这个。赞誉。
我喜欢你指出,良好的财务顾问准备澄清显而易见的,以确保每个人都在同一页上。我的朋友开了一家,但她很难与财务状况。我认为她应该与财务咨询公司合作进行适当指导。
非常感谢的特征列表时寻找寻找理财规划师。我的父母想要一些建议他们达到接近退休的日子。我们一直在为找到一个理财规划师可以工作得很好,并确保他们获得他们想要的帮助。
我很欣赏,你解释说,了解财务规划的每一个因素可能会影响客户的生活。几年前的一个晚上,我最好的朋友提到他和他的妻子正在寻找一个财务规划服务,可以帮助他们管理自己的资金和金融财富正确预防未来的经济损失。他问我有什么建议。感谢帮助的这篇文章,我将告诉他,咨询一个可信的财务规划服务可以帮助他们有更多的信息的过程。