金融违规行为趋势:利益冲突和虚假的性能要求
恢复信任需要重新关注责任,尤其是当它涉及到金融违规行为。
合规负责人和执行、职业行为、在CFA协会,杰弗里·派的努力建立一个更有道德和负责任的金融部门。爱游戏安全吗他有几十年的经验调查和惩罚金融渎职,多年担任首席诉讼律师市场监管金融业监管局(FINRA)。在他目前的角色,他致力于促进道德行为和保护的价值和声誉CFA特许。
在这次采访中,他讨论了趋势行业行为情况下,不端行为如何随市场和投资专业人士能做些什么来减少道德风险。
Crystal Detamore:什么类型的情况下,你看到最常在职业行为?
杰弗里·派:情况下,我们看到的不同的类型。在我们的情况下有巨大的不同。我们很少看到两种情况是一样的,这使得我们的工作具有挑战性,总是有趣的。
据统计,最常见的不端行为我们看到包括虚假陈述或遗漏的材料事实。这些案件往往涉及成员的失败向客户充分披露实际或潜在的利益冲突,或者与投资相关的风险策略。近年来,我们还发现人们夸大了关于他们的投资业绩,并建议这样的表现将会在未来重复。
另一个常见的案件类型包括成员违反职责欠他们的雇主。这些案件通常涉及离开雇主以不当的方式,征求客户违反前成员的劳动合同。
我们也看到每年大量的内幕交易案,但这些通常被监管机构首次发现和处理或犯罪。职业行为将进行快速调查,这通常会导致暂停总结人的会员和使用权CFA的名称。
在过去的两年里,我们有打击滥用CFA由失效成员名称。根据我们的规定,如果你不能支付年度会费和提交一份职业行为的声明(“个人电脑”),你可能不继续使用CFA的名称。此类案件的数量是惊人的,我们取得了出色的进展在处理这种类型的不端行为。
有一个案例,突出你的无畏特点或只有坚持你比别人吗?
我遇到了许多“字符”在我的职业生涯。当我还是一个监管机构在美国金融业监管局在1990年代,我调查和关闭几个臭名昭著的低价股“锅炉房”操作。涉及的无畏和特殊性表现出由人民在这些情况下真的很难。等书籍和电影中所描绘的疯狂锅炉房和华尔街的狼被驯服相比的一些事情我发现在这些情况下。当然,这些方案没有涉及投资——唯一赚钱的人股票经纪人和推动者。
在这样的情况下,我负责28经纪人和我们几乎不能适合所有的辩护律师进入听证会的房间。我有几十个受害顾客在听证会上作证,和我仍然可以记得一些退休人员装饰从第二次世界大战的英雄,他们消灭了,被迫找到卑微的工作来支持自己。让我满意的是,其中的几个经纪人最终入狱服刑的不端行为。
不当行为随市场如何?你看到某些情况下在发达市场和新兴市场,反之亦然?
我们总是应用爱游戏安全吗CFA协会代码和标准均匀,不管成员或候选人的位置。不幸的是,我们发现职业不当行为在发达国家和新兴市场,在无数的形式。我们遇到涉及侵犯知识产权的事件在新兴市场比在既定的市场,对这些权利的保护。否则,我们看到一些不同类型的不当行为从市场到世界各地的市场。
投资专业人士如何降低风险在伦理上富有挑战性的情况?
伦理问题的决策通常由孤立的,没有对立的观点。人们自然会折扣或驳回反驳他们的观点的信息。所以,只要有可能,我鼓励人们涉及别人重要或潜在风险的决策。之后提交违反道德的人常说,“我想是什么?我要是说_____,我不会决定我做。”
此外,不要成为一个英雄。如果你犯了错,你需要拥有它并及时让别人知道和寻求指导。人们有时认为他们可以纠正自己的错误没有涉及其他人,但这可能是灾难性的。不复合错误,相信你可以秘密工作的情况下,或期望,问题最终将工作本身自己的如果只给更多的时间。是很困难和尴尬的承认当你犯了一个错误。但重要的是你在负责立即采取纠正行动。
最后,我鼓励人们相信他们的道德直觉。不要指望或指望别人质疑你所做的是错的。如果你发现自己合理化你想说或做什么,犹豫应该被视为一个红旗。你可能忙,分心,或迫于压力,但是如果你有任何意义,你所做的可能不是适当的减缓决策过程,给更重要思想,和与他人讨论的情况。仔细考虑可能的危害可能造成你的行动——他们可能不会立即体现出来。
我发现大多数提交违反道德的人不认为自己是不道德的。他们开始做一些他们不知道是错误的。与流行的看法相反,这是罕见的人故意和执行cost-benefit-type分析(多少我可以和我被抓吗?)之前一个不道德的行为。
更经常违反道德的后果是可怜的匆忙的时候做出的决定,在压力下,或在这些“灰色地带”,正确答案可能不会立即明显。所以,我会告诉人们减缓决策过程和考虑他们的个人和职业的后果的决定。
爱游戏安全吗CFA协会设计了一些产品和服务构建道德意识和决策在投资管理。
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