2020年美国财富管理前景:个性化的理财建议

技术集成到传统的财富管理实践近年来以意想不到的方式。tech-first公司之间的关系,发展和金融建议的保守派产生了新的伙伴关系和财富管理行业创造了新的机遇。

现在技术已经站稳脚跟的空间,行业必须展望未来,下一次迭代的客户关系,使它们更加个性化。

虽然财富管理公司提供了最富有的客户定制,个性化选择一段时间,今天拥抱和扩大这种方法从来没有更重要。

事实上,个人关注是仅次于定价当客户排名,他们看到财富管理的价值关系,根据迪士尼的全球财富管理研究报告为2019。客户也表示偏爱简单,个性化,连接解决方案特定的产品和服务。

这对个人和定制的需求将在2020年财富管理的一个关键主题。

2020表示20/20视力

robo-advice和并行的进化适应传统的财富管理演示人类技术组合的增值提供金融咨询业务。

今天最好的财富管理确保客户想要更多的人机交互的基于他们的财富规划的复杂性和他们的个人喜好可以得到它,而倾向于方便和科技平台可以试验自己也可以有。

理财经理交付的价值客户是我们能够认识到一个大小并不适合所有人。

2020年,财务顾问应当适用技术工具来满足客户的基本需求,自动化。带宽,我们保存我们可以适用于个性化,为更多的客户建立关系,做更多。自动化意味着我们有更多的时间为人与人之间的连接,而互联网和社交媒体给我们更多的方式来吸引潜在客户和现有的同步。

我们不能目光短浅。我们需要放弃对科技的刻板印象的年轻投资者选择robo-advice和科技老客户避免它。如果我们想要吸引和留住客户,我们需要首先的前提是独一无二的,每个需要一个独特的,定制的关系。我们必须倾听客户希望建立关系和组合,反映出他们告诉我们什么。

一个适合一个,不是全部。

近期行业的演变表明,我们需要扩大我们的财富管理的定义。我们不能限制我们的产品只有那些拥有一定的财富。我们不能一个行业提供高净值个人。而无袖长衫的疯涨建议展示了我们的潜力,也暗示着危险如果我们不适应。

在2018年末,嘉信理财报告称,大约60%的美国消费者认为使用robo-advisor到2025年。CB的见解发现,60%的robo-advisor用户是千禧一代,的一代将控制在2030年20万亿美元的资产,和另一个30万亿美元到2050年仅在北美。

Wealthfront管理的资产达到200亿美元(资产管理)去年年底,而改善报告在2019年超过160亿美元的资产。这些公司都是针对年轻人和为他们提供负担得起的和全面的资金管理。

我们需要做同样的事情。

理财经理今天有能力创建一个“家庭办公室,”民主化财务建议,和为客户服务的背景,年龄,和财富。

这是未来的财富管理。

Robo-advisors今天利用明天的客户。和竞争,理财经理还必须采取个性化的方法。这并不是说技术是明确的答案。Robo-advisors因为技术本身并不成功。他们是成功,因为他们是给客户他们想要什么。我们人类的财富经理必须。

没有两个客户都是一样的听起来像陈词滥调。但我们常常把客户一起,使广泛的假设他们想要的和需要的。

我们看起来清晰到2020年,理财经理会将自己视为整体供应商的建议和资金管理。

和我们的成功将取决于我们如何提供一个定制的经验,反映了每个客户的个性化需求。

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图片来源:©盖蒂图片社/ Suwannar Kawila / EyeEm

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