三种方式的资产管理者可以拥抱负责产品创新
资产管理公司必须定义他们所说的责任,使自己的产品与定义。他们需要投资数据,技术,人们为了总是专注于改善他们的结果,而不是削减成本和裁员。
那些关键外卖欧洲系列的第三部分资产管理创新(AMI)计划负责创新圆桌会议。
22个资深行业从业者几乎聚集在6月下旬要考虑资产管理行业如何在产品设计中加入负责的创新。
2020年3月之前在我们的车间,我们讨论了现任资产管理公司所面临的挑战将负责创新集成到他们的业务的所有方面,从文化产品,当它不是已经组织的DNA的一部分。
在最好的情况下,改变一个公司的使命和文化是困难和费时。所以我们出现三种策略来帮助负责任的创新集成到商业模式。这意味着通过启动现任球员的外部结构,分拆,资产管理公司联盟。
自产品及其结果的最终表达式资产管理公司和品牌的活动,在6月份车间,我们关注三个步骤培养创新自己的产品:负责资产管理公司
1。定义责任和坚持下去
资产管理公司再也不能避免显式地声明他们所说的责任。来自社会的压力和代际变化要求他们拼写出来。
责任是主观的,尽可能多的潜在的定义有资产管理公司。尽管等替代能源可持续发展目标(西班牙)可以提供一个公分母,资产管理公司必须每个选择他们自己的定义,将它嵌入到他们的使命和价值观,以确保它是集成到他们的产品在整个生命周期。
虽然这个值调整可能是一个挑战,尤其是对于现任的资产管理公司,这是一个重要的步骤在恢复和加强信任。一个产品的成功或失败都应该清楚地向客户解释。这并不容易在这一行业侮蔑失败。但清晰的意图和结果我们的行动是至关重要的信任。投资者需要的数据来判断产品的性能和资产管理公司必须培养/影响透明度。
最后,然而他们定义的责任,资产管理公司必须与零售客户。非专业投资者的偏见和目标不同于专业的同行。专业投资者,其中资产管理公司,需要知道为什么产品是明智的和相关的散户投资者。
资产管理创新(AMI)讨论的参与者
| 亚历杭德罗Hiniesto, CFA | Josina Kamerling |
| Amin Rajan | Maribeth Martorana, CFA |
| Chafic Merhy | 诺阿Saccone, CFA |
| 大卫Wahi | 马特•约翰逊 |
| 伊丽莎白Vishnevskaja, CFA | 马修Beddall |
| 法布里奇奥Palmucci,CFA | 尼尔•卡特 |
| 费迪南德•哈斯 | 里斯Petheram, CFA |
| 格哈德Sogl | 罗伯特·Silvestri |
| Guillaume Piard, CFA | 塞尔吉奥·阿尔瓦雷斯Telena |
| 吉尔杰克逊 | 言Onasoglou |
| 鲍特Gunsey, CFA | 奥利维尔·Leblue CFA |
2。在数据和技术上的投资
一旦定义责任,资产管理公司应尽可能多的数据和技术为客户和其他利益相关者创造更好的结果符合自身责任的定义。
一些地区比其他人有更多的数据,但资产管理公司必须积极主动。例如,欧盟的目标之一的环境行动计划是澄清什么是并不是“绿色”,并提供完全透明和量化投资标的是绿色和棕色的。资产管理的责任可能会工作为他们的客户实现这个愿望的。同时,一些人认为监管机构可以阻碍创新,责任可能意味着与他们保持一致。
在其他领域,数据和技术都是可用的,并且可以更广泛地应用于“扩大”的投资过程。人工智能(AI)和机器学习的应用在投资管理仍有些边际。但它将成为不可或缺的。所以还有时间领先资产管理公司。
一个重要的警告:人工智能和机器学习必须简单。他们不可能是一个黑盒子。我们需要有信心,我们要做的是重复之前生产。我们必须能够理解我们的客户。没有人相信一个基准就没戏或代码或产品是不能复制的。
最后,尽管耻辱,需要允许失败。负责任的创新需要一个“失败”更好的环境,失败是一个了解的机会,分析和增长,而不是指责和相互指责。
3所示。专注于创造更好的结果而不是削减员工数量或费用
降低成本和员工是目光短浅的应对资产管理公司面临的挑战。他们经典的短期主义:这些措施将提高P / L在接下来的财报季,但只有以牺牲公司的长期生存能力。
资产管理公司需要考虑下个季度超越,例如,应用人工智能和机器学习技术来改善结果为所有利益相关者以及他们在市场中的竞争地位。增强分析师有效融合他们天生人类智能与人工智能将使公司更具竞争力和更有可能生存下来。这意味着接受一个free-to-fail环境中工作人员的再培训和持续微调的顺序。
最后,对于创新增长突出在资产管理行业,我们需要更多的“翻译”,人与混合背景和在多个学科的专家——资产管理和人工智能,为例。专业人员与这些所谓的t形截面的技能将在帮助管理者和高级管理团队基本理解和验证负责任的创新产品。
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