女顾问:五个原因为什么他们比以往更好的配合

年的研究显示女性投资者超过男性,布莱尔duQuesnay, CFA,观察到在她2019年1月纽约时报评论文章。可是只有五分之一经纪人是女性。duQuesnay承认,尽管任何分类能力或特征可以让人不舒服,有足够的证据来支持这个想法,女性可能会更好地帮助家庭培育和保护他们的积蓄。”

她提供的角度持续男性主导的金融行业的缺陷和建议包括性别差异的影响,潜在的”,对数以百万计的家庭金融的打击。”她继续说道:

“无论采取的路径,金融的未来应该是女性。这不单单是更加公平。如果年的数据,这是一个未来的我们会赚更多的钱。我找一个好论点反对。”

不只是一个漂亮的标题是“考虑解雇你的男性代理“当然在金融社区激起了波澜。

上个月,布莱尔在讨论她邀请我参加她的IGTV表演“本周在女性生活”和分享我现在的研究。她问我关于妇女和金融趋势这些天我看到。在反思她的问题,我很快意识到我前五名的发现会提供额外的支持从三年前她的论文。这将会是一个有趣的讨论!

duQuesnay还同意本文的合著者。她的言论可以找到每个我的下面粗体。

妇女和金融:当今的五个热点话题

什么是女性投资者要求他们的投资顾问,我们走出全球大流行?什么问题的妇女和他们的钱吗?

我总是试图追踪趋势在这个空间进行机密interview-driven全球研究。2020年春天我设置富人想®财务咨询热线:免费30分钟保密放大聊天提供一个独立、公正的角度看待一个女人的财务状况没有推销。作为交换,我收到许可使用匿名数据来自这些谈话让我研究更好。我现在已经有近100个变焦调用。为了进一步证实了我的结果,我也接触高级全球投资顾问为当前投资者心态。

1。失业/职业转变

这个问题经常出现在我和女人的电话。也许与这一事实有关的比例明显高于女性失去了工作或者一大块流感大流行期间的就业收入。所有年龄段的女性正在寻找新的和创造性的方式来支持自己和家人,我们看到女性企业家post-COVID的数量激增。据一些早期的指标,女人开始新业务的四分之三。我称之为“COVID弹射器。”

我与杰奎琳Ruedin Rusch创始人兼首席执行官特权管理在苏黎世,她同意为她的女客户关切的一个主要可能失去工作。“一般来说,这种流行增加了水平的恐惧和不确定性,”她说。“所以女人有需要讨论更多,了解更多,和听更多。我的工作是听妇女和试着理解他们的需求。”

一个女人会不会更适合听另一个女人对她深深的恐惧和不确定性,影响金融生活吗?

布莱尔duQuesnay CFA:我相信女性感觉更舒适与其他女人分享个人信息。很多次客户或潜在客户,说他们从未想讨论非金融问题的财务顾问。钱经常相交重要职业、关系和医疗决策。我有无数个小时的与客户交谈,我们从未讨论了组合。

COVID衰退著名的被称为SHE-cession由于其不同的对女性的影响。最初关闭所涉及领域的全球经济更高比例的工作都是由女性担任,如休闲、好客,和教育。关闭学校坚持,许多学校仍虚拟成以下学年,许多女性做出困难的决定离开劳动力覆盖未满足的儿童保育的需求。在美国,多达180万年比以前更少的女性参与今天的劳动力大流行。

女性能够保持他们的工作在大流行开始质疑他们的未来职业生涯。远程物理办公室附近的工作使生活过时在许多情况下,和我见过移动到新的城市,州,甚至国家。这些重大的财务决策是一个好的理财规划师可以帮助量化。它可能更容易分享你的梦想发起spa的气流拖车在阿尔布开克与一个女人比典型的男性顾问。

2。关系的变化

我建议在“突然一:如何与女性客户计划,“计划单可能不是一个有趣的谈话,但可以说是一个非常重要的一个考虑到90%的已婚女性最终将需要管理自己的财政状况在某种程度上由于离婚或寡居。这一趋势才加剧了大流行。

最近CBC新闻文章”破碎的婚姻变得流行起来的其他损失”援引金融扫盲和信贷顾问帕梅拉•乔治表示:“Pre-COVID,我愿与情侣一起帮助他们找出他们的财务状况,”乔治说。“现在,80%的顾客是女性期待离开婚姻陷入困境,或者刚刚离开的女人,需要帮助找出他们的财政状况。”

没有一个女人喜欢这种类型的讨论与女性顾问吗?

布莱尔duQuesnay CFA:我惊讶地读,离婚率下降COVID期间在美国,但后来我发现这是因为法院被关闭。强制检疫用光照射在许多关系的问题,我们正在见证一波流行后离婚。我总是被鼓女性的重要性了解他们的资金情况和要求独立。统计,90%的女性会在某种程度上金融决策本身是不可思议的。没有比现在更好的时机对女性关注自己的财务状况。

我们知道80%的寡妇寻找一个不同的顾问配偶去世后。丈夫的顾问经常不听他们的担忧,在他的回答是谦逊的,使用令人费解的术语。有多少次我听到的故事男顾问从不与女人和夫妻双方在会议吗?这是一个值得称赞的故事但经常重复。

我认为女性发现自己突然单身女性更喜欢使用顾问。女人被证明是更好的听众,有更多的共鸣,和更擅长解释金融概念简单,朴素的语言。

3所示。在线投资上升的女性

我最常被问到的一个问题是“我在哪里可以找到一群志同道合的女性投资者呢?”I’ve come across lots of different investing platforms around the world and they’ve been an incredible inspiration to many. I’m excited that women are signing up to investment platforms at faster rates than men.根据金融时报》,“戒严时期减少了支出,增加储蓄和扩大女性的时间要考虑财务规划。”

一些女性发现网上做自己的投资是一个伟大的方式来提高他们的对话和他们的顾问。苏珊诺林是一位退休人员在加拿大好奇股市是如何工作的。她的女性职业顾问建议她开一个小的网上交易帐户。诺林解释这如何帮助她:

”作为一个谨慎的人,我开始温和和在市场低迷和几个月挂在经济和股票市场的每一个变动,经常卖什么我应该保存。现在我更放松,我学会了相信我最初的判断。恐慌并不是一种情感,赚钱或维护未来的收入。所需的知识建立一个金融投资组合是相当大的。我现在有一个更大的理解和尊重我的顾问的工作。我的新知识并没有改变我的投资方式,但我更清楚一些问题。”

如果你是在线交易或在线如果你属于一个女人的投资社区,分享你的经验,你不愿意跟女顾问?还是属于一个在线社区的女性取代需要女性顾问?布莱尔,你认为那些possibly-contrary影响工作吗?

布莱尔duQuesnay CFA:我很兴奋的崛起在线投资建议。缺乏财务顾问,很多顾问设定最低标准与他们的服务。我说几个地方投资俱乐部女性在我的职业生涯,所以这些在线社区只是女性已经做什么线下的延伸。

为什么不寻求建议从其他女人?研究表明,女性比男性有更好的投资者。的麻省理工学院的最新研究发现男性比女性更有可能恐慌出售在市场大幅下滑。

我并不认为网上的建议作为一个竞争对手面对面的建议。相同的投资者可能会同时使用不同的点。我赞赏在线咨询和社区论坛创建专门为女性。女性应该建议根据他们的需求。毕竟,我们挣的钱比男人少,和长寿,使投资成功对一个女人来说更关键的金融计划。

4所示。遗留问题:什么是有意义的吗?

1000名美国成年人进行的调查游行2020年6月杂志和克利夫兰诊所发现,由于大流行的大多数人获得真正重要的新视角。百分之六十五的人说大流行让他们重新评估他们花费他们的时间和方式58%的人说让他们重新评估他们的生活目标。这个想法的“有意义的是什么?”comes up a lot in my conversations with women — young and old.

玛丽亚Pia莱昂主任福布斯家族信托在迈阿密,分享她的观点:

“流感大流行已经提醒我们人类的条件。对话我对家庭更有哲学,关于他们的死亡率和遗产。他们正在考虑要离开亲人,不仅钱还他们的贡献将会给他们的家庭和社会。这是更复杂的比讨论投资,这是一个情感和能源消耗的挑战。我的答案是,一个真正的遗产是一个债券通过代基于一个共同的目的,必须由家庭。我提醒他们,缺乏一个遗产计划,共享的目的,教育和财富,加上几代人之间纠纷是一个动态的,家庭和家族企业的成功”。

根据2016年广泛的光辉国际的研究女性比男性得分更高,几乎所有的情商能力。不会有意义,女性顾问将能更好地有更多的情感类型的讨论涉及定义共享目的和遗产?

布莱尔duQuesnay CFA:流感大流行是一个戏剧性的停顿,我们知道它的生命。我参加了一个虚拟的妇女峰会由摩根大通资产管理公司去年春天,主讲人是奥普拉·温弗瑞。奥普拉所引用的著作埃克哈特托利说,“生活将给你任何经验是最有利于你的意识的进化。你怎么知道这是你需要的经验?因为这是目前你有经验。”

奥普拉认为整个地球正在经历一个被迫反省的时刻,这是我们都需要的。这个概念打动了我,帮助我理解的戏剧性的变化我看到女性——朋友,家人、客户和同事,在大流行期间。

有一定的财富与顾问的交谈就变得不那么有足够的这都是什么。这不是一个简单的问题,也不是简单的回答。但在不舒服的空间是最重要的方面如何给客户带来价值。男性的顾问能做到这一点吗?当然可以。但女人似乎天生适合某些技能这些深刻而有意义的对话。

5。影响和环境、社会和治理(ESG)投资

中指出“企业可持续性:三个原因为什么它比你想象的更好“投资者为善者:“在2020年,环境、社会和治理共同基金达到1.7万亿美元,同比增长50%,而公司承诺将环境、社会和治理整合到他们的投资管理一个集体100万亿美元。”

我的全球研究一贯表明,女性更有可能投资原因和担心的事对他们来说,与可持续发展有关的问题和多样性和包容性高排名。女性比男性更有可能投资环境、社会和治理透镜,女性顾问更有可能推荐投资环境、社会和治理,环境、社会和治理投资组合经理和主题专家更有可能是女性在某种程度上,许多最近的环境、社会和治理板都是女性。

我感觉,影响投资(ESG)前进只会变得越来越流行,因为它变得越来越主流,与世界进步。不会这个女顾问的需求迅速上升,他们似乎“获得”环境、社会和治理投资比许多男性顾问?

布莱尔duQuesnay CFA:女性感兴趣调整他们的投资与他们的价值观了几十年,但环境、社会和治理的极小一部分,行业的管理下的资产。当我开始我的职业生涯中,我们称之为社会责任投资(SRI),和期望较低回报的牺牲有强烈的价值观。今天的谈话是关于风险管理,避免不仅不可持续的产品和服务,不可持续的商业模式。

我兴奋,女性投资组合经理主导的环境、社会和治理空间。随着越来越多的美元流环境、社会和治理策略,行业总资产由女性管理最终将上升。我只是厌倦了阅读令人沮丧的统计数据女基金经理我停滞不前的女性顾问。是时候把这一信息传递出去,金融的未来应该是女性。

底线?我们有不同的客户谈话。2021年。。和女性顾问是一个更好的选择比以往任何时候都。“考虑解雇你的男性代理”是更相关的今天!

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图片来源:©盖蒂图片社/格雷格•皮斯

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